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2021年加密货币犯罪规模创新高,警惕这3种诈骗方式

近日,区块链研究机构Chainalysis公布数据显示,去年加密货币犯罪涉及金额高达140亿美元(约900亿人民币),较2020年的78亿美元增长了79%,创下历史新高。

2021年加密货币犯罪规模创新高,警惕这3种诈骗方式

图片来源:Chainalysis

Chainalysis指出,2021年,加密货币相关犯罪损失的攀升,主要是因为去中心化金融平台(DeFi)的诈骗与盗窃活动激增所致。

诈骗是2021年加密货币最主要的犯罪,其次为盗窃。

据Chainalysis报告显示,加密货币的诈骗案件造成的损失高达78亿美元,同比增长了82%,其中有超过28亿美元的损失来自于Rug Pull(“拉地毯”)的行骗方式。

“Rug Pull”的行骗方式就是以虚假的投资机会作为诱饵,得手后带着投资者的资金卷款逃跑。

此外,报告指出,2021年加密货币的盗窃案件损失约达32亿美元,约是2020年的5倍多,其中72%的加密货币盗窃案发生在去中心化金融平台(DeFi)。据悉,2021年,DeFi交易量飙升912%,DeFi已成为黑客攻击的重灾区,Chainalysis发现有不少DeFi的智能合约与程序存在漏洞,只要有利可图,黑客就会拼命利用漏洞诈取加密货币。

Chainalysis表示,2021年整体加密货币总交易额飙升至15.8万亿美元,比2020年增长了5倍多。加密货币的资产价格上涨,主要原因是比特币及NFT等数字资产得到了机构投资者和大型企业的青睐,比特币抗通胀的说法也吸引了新的投资者加入。

2021年加密货币犯罪规模创新高,警惕这3种诈骗方式

图片来源:Chainalysis

尽管2021年加密货币的犯罪金额创下新高,但占整体交易额15.8万亿美元的比重较低,仅占0.15%。与此同时,Chainalysis表示,各国政府监查加密货币非法活动的技术也越来越成熟。

加密货币诈骗的三种方式

Chainalysis的报告显示,加密货币诈骗是涉案金额最大的犯罪方式,造成的损失高达78亿美元。加密货币诈骗的方式层出不穷,这里主要列举三种最常见的诈骗模式。

第一种是“假投资”。

不法分子先开设数字资产交易平台,伪造交易行情及买卖操作,增加交易量,吸引不知情的投资者投入交易,整体诈骗步骤拆解如下:

1.开设虚拟货币交易平台(即交易所),通常以APP或网站的形式,鼓励投资者在交易所开户;

2.在交易平台上,标榜远高于市场行情的价格购入虚拟币的行情讯息,让卖家上当,让卖家误以为有别人愿意出高价买入比特币;

3.平台会发布调涨交易手续费的公告,目的是促使卖家尽快把虚拟币转至交易平台出售,让贪婪的人出现一种急迫的心理想赶快捡便宜;

4.同时制造假交易:在会员的账号里虚列现金金额,让人以为交易成功,并获得等价的现金入账,用这种方式骗大家去出售虚拟币;

5.交易成功后,平台会发布延后支付卖家款项的公告,目的在于拖延卖家发现被诈骗的时间;

6.最后在大家起疑心要求交易平台退回虚拟币时,交易平台再发一个被黑客攻击的假公告,例如“因***遭黑客入侵,前后被盗***个比特币,故***公司已无力运营”,从此交易平台再也登录不上,投资者血本无归。

第二种是“庞氏骗局”。

庞氏骗局的犯罪行为可谓“历史悠久”,这类似于传销,通过组织规模的不断扩充,不断吸收新的投资者加入,以转介绍他人加入为主要收入来源。

加密货币的出现,使得庞氏骗局的模式再次找到了“用武之地”。

例如美国OneCoin的诈骗案件,通过承诺高回报和低风险吸引投资者,诈骗金额高达40亿美元,根据美国当局的估计,OneCoin的传销层级共有6万7千层,全球受害者和参与者高达数百万人。

第三种是“假网恋”。

通过社交软件,冒用帅哥美女的头像和照片,用假身份,在网络社群里到处搭讪,聊天培养感情,在得到受害者的信任后,再以加密货币投资、股票投资、赌博等能获得高收益的说法来诱导,把受害者引导到设计好的投资骗局中,接着再介绍到假投资平台上注册,并要求投入比特币等加密货币做投资,再汇款充值到某个APP平台上。

刚开始,受害者会因为获得一些收益而更加信以为真,接着投入更多资金,后来,平台会随便编一些理由关闭网站或APP,最后受害者血本无归。

除了诈骗之外,加密货币的犯罪类型还有洗钱、非法网站交易等方式。

加密货币相关的违法犯罪是世界各国政府都很头痛的问题,美国联邦调查局也将比特币等加密货币定义为“罪犯的避风港”。

中国全面禁止加密货币

2021年9月24日,我国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,《通知》明确,虚拟货币相关业务活动都属于非法金融活动,境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

业内专家认为,中国此举堵住了国内监管“盲区”,进一步压缩虚拟货币投机炒作非法金融活动及相关违法犯罪活动空间。

水能载舟也能覆舟

以比特币为代表的加密货币就像水,能载舟也能覆舟,从2009年比特币诞生以来,到现在已经稳定运作超过10年,特斯拉也宣布可以使用比特币用来买车,甚至Coinbase虚拟货币交易所也在美股上市。

科技本身是中性的,好与坏来自于人们如何利用它,比如核能,可以作为核电站,也能制造核弹武器,关键是人怎么使用,而不能单方面归咎于科技本身。

任何一个新兴的技术,是人的行为赋予其道德和价值。

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